Приложение Тинькофф Инвестиции — как это работает?

Кто может стать инвестором

Для подключения к услуге необходимо выполнение нескольких условий:

• иметь российское гражданство
• возраст 18+
• быть налоговым резидентом Российской Федерации, т.е находиться на территории Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев подряд.

Возможности Тинькофф Инвестиции

При этом Тинькофф Брокер предлагает широкие возможности:

1. открыть брокерский счет
2. открытие IIS
3. диверсифицированный набор инструментов фондового рынка: акции, в том числе иностранные, облигации, валюта
4. удобство совершения сделок: вы можете торговать через мобильное приложение, терминал в браузере или через веб-сайт, как вам удобнее
5. доступ к счетчикам (по тарифу «Премиум»)
6. помощь робота-консультанта удобна, если вы вообще ничего не знаете, но хотите что-то купить
7. бесплатный доступ к идеям и прогнозам сторонних аналитиков прямо в приложении брокера
8. бесплатные мгновенные депозиты и снятие средств с дебетовой карты TinkoffBlack
9. качественная техподдержка: вы чего-то не понимаете, не бойтесь обращаться в службу поддержки, вас подскажут, объяснят и научат.

Пошаговая инструкция открытия счета в Тинькофф Инвестиции

Процесс оформления счета будет зависеть от того, являетесь ли вы клиентом Тинькофф Банка или нет. Если у вас уже есть дебетовая карта (кредитная карта работать не будет), перейдите в раздел «Открыть новый продукт» в мобильном приложении. Выберите «Открыть брокерский счет» (или «Открыть IIS»). Для этого вам потребуется ввести код подтверждения. Срок обработки вашего запроса — до двух рабочих дней. Но, как правило, все выполняется за несколько минут.

Если у вас еще нет банковского счета, вам нужно начать с выпуска дебетовой карты. Все операции по вводу и снятию денег у брокера выполняются с его помощью.

Как оформить карту Тинькофф Блэк

Для этого перейдите на сайт Тинькофф. И либо выбираем «Стать инвестором», либо в меню дебетовой карты TinkoffBlack нажимаем «Оформить карту».

Скачав приложение Тинькофф Банк или Тинькофф Инвестиции, оформить карту можно оттуда, но удобнее это делать на сайте.

В любом случае результат будет одинаковым. Вы будете перенаправлены на форму заявки, где вам нужно будет указать желаемый тип учетной записи (вы можете изменить свой выбор позже), полное имя, номер телефона, адрес электронной почты (отчеты будут доставлены позже). В следующем окне вам будет предложено ввести данные вашего паспорта (серия, номер, кем и когда выдан, код объекта), дату рождения и адрес регистрации. Затем вы должны указать информацию о вакансии, ежемесячный доход и придумать кодовое слово. Нажимаем кнопку «Касса» и ждем (обычно меньше минуты — в этот момент банк проверяет указанные вами данные).

Если все прошло успешно, то в открывшемся окне вам будет предложено указать время и место встречи с курьером для доставки карты. Он может приходить как домой, так и в офис.

В назначенное время курьер принесет вам открытку в запечатанном конверте и договор, который вы подпишете. Сфотографируйте свой паспорт и себя вместе с конвертом. Отныне вы становитесь клиентом Тинькофф. Через некоторое время вы получите SMS-сообщение об активации карты и попросите подтвердить или установить PIN-код.

Теперь вам нужно скачать приложение Тинькофф, если вы раньше этого не делали. В PlayMarket или в AppStore. И от кнопки «Enter» активировать карту.

Затем мы выполняем действия, которые уже были описаны для существующих клиентов банка. Перейдите в раздел «Открыть новый продукт» и выберите, какой тип счета открыть.

Тип счета

Брокерские услуги или IIS.

Напомним их основные отличия:

• брокерский счет — акции, облигации, валюты и другие инструменты, к которым ваш брокер предоставляет доступ, доступны для покупки. Зарабатывать можно как в рублях, так и в иностранной валюте (обычно в долларах). Сумма пополнения не ограничена. Таких аккаунтов может быть несколько.
• ИИС — это тип брокерского счета, в котором для покупки доступны только инструменты, представленные на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Зарабатывать можно только в рублях. Максимум 1 миллион в год. Но в то же время вы можете покупать валюту и акции иностранных компаний на бирже Санкт-Петербурга. Налоговые льготы доступны при соблюдении определенных условий. Учетная запись этого типа может быть только одна.

Разбор тарифов брокера Тинькофф

Независимо от того, какой тип аккаунта вы выберете, вам необходимо определиться с тарифом:

Инвестор

• подходит для тех, кто планирует долгосрочные инвестиции или «купи и забыл»
• доступен базовый список ценных бумаг (ссылка на него есть в описании тарифа) — их главная особенность — надежность и ликвидность
• подключен по умолчанию
• бесплатный робот-консультант (сова — подробнее об этом ниже)
• комиссия за транзакцию 0,3%
• обслуживание счета 99 руб в месяц, если проводились операции, в остальных случаях бесплатно.

Трейдер

• подходит для частых транзакций
• доступен базовый список названий
• комиссия 0,05% (если дневной оборот превышает 200 тыс руб., то 0,025%)
• можно торговать через торговый терминал
• возможна маржинальная торговля («с плечом») — в течение суток бесплатно, при переносе позиций 25 руб в сутки
• хотя услуга бесплатна
• не торгуй
• у вас есть премиальная карта TinkoffBlackEdition (обслуживание самой карты стоит 1990 рублей в месяц)
• оборот за предыдущий расчетный период составил более 5 млн руб
• в каждый день предыдущего расчетного периода стоимость вашего кошелька была более 2 миллионов рублей
• в остальных случаях услуга 290 руб. / мес
• доступен торговый терминал
• бесплатный робот-консультант.

Премиум

• подходит, если у вас огромное портфолио, соответственно вы не новичок и в этом случае вам не нужно читать этот обзор, вы уже все знаете
• доступен базовый список акций, а также мировых фондовых бирж и внебиржевых инструментов
• комиссия 0,025%
• для внебиржевых операций с иностранными акциями и комиссии ETF от 0,25% до 2%
• услуга:
• бесплатно при стоимости кошелька более 10 млн руб.
• 1500 рублей для портфелей от 5 до 10 миллионов рублей.
• 3000 руб для остальных случаев
• доступен торговый терминал
• предоставляются персональный менеджер, индивидуальные рекомендации аналитика и помощь в формировании портфолио.

Все тарифы имеют бесплатное открытие, пополнение, закрытие счета, снятие денег, обслуживание во депозите. А также нет комиссии за обмен.

Ставку можно изменить в любой момент. У каждой учетной записи своя. Например, если у вас есть и брокерский счет, и IIS, у них могут быть одинаковые или разные ставки.

Обзор всех разделов приложения Тинькофф инвестиции с примерами

Как пополнить брокерский счет

Чтобы начать пользоваться своим аккаунтом, вам необходимо его пополнить. Сделать это можно через приложение Тинькофф Банк, выбрав в нем вкладку «Инвестиции». Или через приложение Тинькофф Инвестиции (вход осуществляется с помощью кода доступа или отпечатка пальца). Результат будет таким же: вы будете перенаправлены на кошелек вашего брокерского счета (если вы проведете пальцем по экрану влево, откроется страница IIS).

Портфель

На этой странице будут показаны все приобретенные вами игры. А также сумма на счете, дата открытия и ваша доходность. Все это появится, как только вы начнете делать покупки. Для этого давайте узнаем, как пополнить баланс. Кстати, это не обязательная операция, так как внутриигровые покупки можно делать прямо с карты.

Нажав на шестеренку в правом верхнем углу, вы попадете на вкладку с информацией об учетной записи

1. Пополнить — укажите счет для пополнения. Это может быть счет в рублях, долларах или евро. Плюс кредитный счет (пусть даже в одной из трех валют) и сумма. Введите код подтверждения. Заправка осуществляется без комиссии и происходит мгновенно.
2. Вывод: процесс следует точно так же. Укажите откуда, где, сумма, пин-код. Транзакция происходит мгновенно и без уплаты комиссии.
3. Тарифный план: содержит информацию обо всех доступных тарифах. И здесь вы можете их изменить. Если вы нажмете на отдельную ставку, откроется окно с более подробной информацией о стоимости услуги, комиссиях, доступных предложениях и других доступных бонусах.
4. Отчеты: Здесь вы можете загрузить налоговые и брокерские отчеты по своим счетам. Они понадобятся при подаче документов в налоговую для получения вычета на счет IIS. Загружен как документ Excel.

Также есть кнопка отключения на ночь.

Чтобы приобрести названия, перейдите в следующий раздел приложения.

Описание

Тинькофф Инвестментс — это простой и удобный выход на мировые фондовые рынки. В вашем распоряжении тысячи акций российских и иностранных компаний и со статусом квалифицированного инвестора: более 10 000 акций, облигаций и ETF со всего мира, а также доступ к IPO и первичным выпускам облигаций.
Тинькофф Инвестиции — это возможность заработать больше, чем вклады. Широкий выбор инструментов для инвестора: акции, корпоративные облигации, ОФЗ, еврооблигации, ETF, вложения долларов и евро в ценные бумаги на основных мировых биржах:
— Российская биржа — Москва (MOEX) и Санкт-Петербург (SPB Exchange)
— Американский — NASDAQ и NYSE
— Лондон (LSE)
Удешевляем вложения:
— Обмен валюты на 1 доллар и 1 евро по выгодному курсу;
— Мгновенный самовывоз и пополнение картой Тинькофф Блэк, а также покупка напрямую с банковской карты;
— Визуальный анализ портфеля инвестора. Отслеживайте динамику изменения стоимости портфеля, диверсифицируйте инвестиции по видам активов, секторам и валютам;
— Умная инвестиционная лента. Новости, прогнозы, анонсы и идеи от основных агентств: Ведомости, Рейтер, Интерфакс, БКС Мой Брокер, Финам, ВТБ Капитал, Сбербанк, Альфа, Атон и другие;
— Социальная сеть Pulse делает инвестирование еще проще. Сотни тысяч инвесторов делятся мыслями и идеями. Изучите состав портфеля, биржи и прибыльность других пользователей.
Профессиональные инструменты для трейдеров:
— лимитные и рыночные ордера, стоп-лосс и тейк-профит;
— Маржинальная торговля (длинная и короткая). Удобный просмотр состава ликвидного портфеля и размера овердрафта;
— Прямая трансляция котировок и книг заказов;
— Веб-терминал доступен в любом браузере на компьютерах и планшетах.
У квалифицированных инвесторов еще больше инвестиционных возможностей по ставке «Премиум“:
— Участие в IPO без блокировки. Вы можете торговать акциями в первый день после первичного размещения;
— Доступ к инвестициям на мировых биржах и сделкам с внебиржевыми финансовыми инструментами;
— Персональный менеджер и целая команда аналитиков, которые предоставляют обзоры рынка, инвестиционные идеи и отчеты по интересующим компаниям.
Открыть брокерский счет в Тинькофф — просто!
Полную информацию об услугах, предоставляемых ОАО «Тинькофф Банк», и тарифах на брокерские услуги можно найти на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/
* ОАО «Тинькофф Банк» — первый брокер в России по количеству активных клиентов на Московской бирже согласно данным на сайте www.moex.com
* Условия маркетинговой кампании «Приведи друзей: инвестиции» — https://l.tinkoff.ru/friend_bonus
* Условия маркетинговой кампании «Бонус за заправку IIS 3.0» — https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-iis-3_0-replenishment-bonus.pdf
* Условия маркетинговой кампании «Стань миллионером с Тинькофф» — https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-become-millionaire-with-tinkoff.pdf
Условия маркетинговой кампании Millions at Home — https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-millions-at-home.pdf
* Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые на этой странице, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать какие-либо ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
* Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять
* Услуги на финансовых рынках предоставляются на основании брокерской лицензии No. 045-14050-100000 выдано Банком России 06.03.2018 без ограничения срока действия
* ОАО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ № 2673
* 127287, г. Москва, ул. 2а Хуторская, 38А, корпус 26
Условия маркетинговой кампании
«Бонус за пополнение IIS 2.0» — https://l.tinkoff.ru/iis_bonus
«Подарки за инвестиции» (далее — Условия)
https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-investment-gifts.pdf

Что можно купить в Тинькофф Инвестиции

Здесь вы можете выбрать, какие инструменты использовать в своем портфолио.

Раздел начинается с вашего помощника — совы. Она готова создать для вас кошелек, учитывая ваши ответы всего на три вопроса: валюта, сумма и варианты кошелька. В результате вы получаете набор готовых инструментов с подробным описанием, какие акции и в каком количестве покупать, какую отдачу ожидать. Все достаточно ясно. Есть график доходности, распределения акций по секторам (диверсификация). Портфолио мне не нравится, можно начинать отбор с самого начала. Отредактируйте ответы на вопросы и получите другой набор инструментов. Так что вы можете экспериментировать бесконечно. Конечно, следовать этим советам или нет — ваша работа. Но как минимум сова поможет новичкам сориентироваться, на какие документы обратить внимание.

На том же экране показаны коллекции акций, сгруппированные по категориям, акции, облигации, фонды, валюты и структурированные ноты.

Коллекции

После того, как вы выбрали конкретную позицию, вы можете увидеть, какие акции она включает, производительность, соотношение сторон каждой позиции отдельно и их общий график. Помимо уровня риска и параметров портфеля: стоимость, потенциал роста, доходность и другие показатели. Если значение параметра вызывает у вас проблемы, рядом с каждым параметром стоит вопросительный знак. Нажав на нее, вы получите подробное описание ее значения.

Фонды

Если вас интересуют средства, то в каждом вы можете ознакомиться с его программой, в обзоре прочитать описание, что в составе, где выпускается, кто хранит, на какой бирже можно купить, новости и идеи.